Сегодня практически каждый, так или иначе, слышал слово Форекс (сокр. от англ. Foreign Exchange, что означает «международный валютный обмен») и это говорит о размахе этого международного рынка. Каковы же особенности, делающие его уникальным и узнаваемым? На Форекс происходит покупка и продажа различных валют по текущим курсам. Этот процесс обеспечивает дневной оборот более $5 трлн, что указывает на высокую ликвидность этого огромного рынка. Форекс, не имея пространственных и временных ограничений, объединяет трейдеров. Кроме того низкая маржа, беспрерывный трейдинг 24/5, большое кредитное плечо среди прочих особенностей показывают весь потенциал этого рынка.
Децентрализованность, то есть отсутствие определенного местоположения, делает Форекс внебиржевым типом рынка. А его крупнейшие финансовые центры: Лондон, Нью-Йорк, Токио, Цюрих, Франкфурт, Сингапур, Сидней, Париж и Гонконг - взаимосвязаны между собой и когда обмен валют заканчивается в одном из центров операции продолжаются в другом и так далее. Благодаря этой взаимосвязанности у трейдеров есть доступ не только к маржинальной торговле, но и к международным рынкам.
Что такое Форекс трейдинг?
Отсутствие пространственно-временных ограничений Форекс рынка предоставляет множество возможностей для трейдеров в любой точке мира. С технической точки зрения Форекс трейдинг – это одновременная покупка одной валюты и продажа другой с определенной комиссией за обмен. Например, когда вы покупаете американский доллар (USD) и в то же время продаете японскую Йену (JPY) говорят, что вы открыли длинную (long) позицию по валютной паре USD/JPY (покупка). Курсы валют постоянно меняются по различным причинам, включая стихийные бедствия (землетрясения, ураганы, извержения вулканов и т.п.), значительные события (политические, экономические и геополитические происшествия) и т.д. Трейдеры во всем мире внимательно следят за малейшими изменениями курса валют с целью получить максимум прибыли. Другими словами они спекулируют на предстоящем направлении рынка относительно повышения и снижения котировок.
Трейдеры рассчитывают на то, что цена одной валюты в паре повысится, а другой снизится, позволяя получить прибыль. Однако для этого процесса нужен Форекс брокер, выполняющий роль посредника. Брокер управляет финансовыми транзакциями между покупателем и продавцом и в свою очередь получает прибыль от установленных комиссий. Вот как это работает: когда трейдер видит возможность получения прибыли, он выставляет ордер, а брокер в свою очередь выводит позицию на межбанковский рынок. Через некоторое время, когда курс повышается и трейдер принимает решение закрыть позицию, брокер исполняет приказ на закрытие этой позиции и зачисляет результат сделки на счет клиента. Как трейдер вы можете выбрать любую валютную пару для торговли и получения прибыли.
Что такое курс валют?
Валютный курс – это цена одной валюты выраженная через другую валюту. Котировки на Форекс постоянно меняются, создавая многочисленные возможности для покупателей и продавцов. Валютный курс может котироваться в национальной валюте (прямая котировка) или иностранной валюте (обратная котировка). В валютной паре USD/CAD американский доллар является базовой валютой (находится слева), а канадский доллар котируемой валютой (находится справа). Если обе валюты в паре иностранные (т.е. не являются американским долларом), то такая пара называется кросс-курсом (кросс-курс валют). Курсы валют обычно котируются с точностью до 4 знаков после запятой для всех основных валют кроме японской Йены, которая котируется с точностью до двух знаков. Курс может быть фиксированным, что позволяет в некоторой степени контролировать колебания рынка или плавающим который диктуется рынком.
Участники рынка Форекс. Кто они?
Чем лучше вы знаете Форекс рынок, тем больше у вас шансов на успех, поэтому не лишним будет узнать об игроках присутствующих на этом обширном рынке. Давайте взглянем на наиболее влиятельных участников рынка FX. Следует отметить, что основная часть рынка приходится на государственные структуры и центральные банки. Они зачастую работают согласованно, но в некоторых случаях центральные банки могут работать независимо от правительств, что указывает на их влиятельное присутствие на рынке.
Следующую позицию в иерархии влиятельности занимают банки. Банки и финансовые учреждения вовлечены в межбанковские сделки и в меньшей степени ответственны за транзакции, чем предыдущие финансовые гиганты. Сделки, совершаемые банками, основаны на кредите (чем больше кредит, тем больше влияние) и происходят в электронном виде. Являясь посредниками, они получают прибыль от сделок, имея целью самые высокие цены спроса.
Международные корпорации прибегают к хеджированию для уменьшения влияния колебаний курса валют. Другими словами они обеспечивают свои активы, так как переход на спотовый рынок (мгновенная торговля товарами) не является для них приемлемым вариантом из-за требований к количеству средств. Спекулянты (валютные трейдеры) наоборот используют в своих целях любое изменение курса валют в отличие от сосредоточения на хеджировании. Спекулянты, как следует из названия, пытаются предугадать изменения, понимая все риски связанные с этим.
Теперь давайте отвлечемся от крупных игроков и посмотрим на более мелких инвесторов. Каждый, у кого есть желание, и возможность заработать на колебаниях курсов валют может быть потенциальным инвестором на Форекс рынке, будь то владелец мелкого бизнеса, крупный инвестор или же просто покупатель в интернете или любой другой человек.
Регуляция Форекс
Как же осуществляется контроль постоянно растущего рынка такого масштаба? Прежде всего, стоит отметить регулирующие организации и то, как они регулируют брокерские компании. Наиболее известные регуляторы: ‘CySEC’ (Кипр), ‘FCA’ (Великобритания), ‘ASIC’ (Австралия) и ‘IFSC’ (Белиз) - устанавливают законы и критерии для брокеров (лицензии, регистрация, регулярный аудит и т.д.) и следят за полным соблюдением правил.
Регуляции устанавливаются с целью предотвращения неэтичной практики и тем самым защиты клиентов и трейдеров на Форекс рынке, что возможно только когда соблюдаются прочно установленные законы.
Из-за недостатка тотального контроля Форекс рынок регулируется не полностью. Скорее присутствует сегрегированный подход на местном уровне. Например, регулятор FSA ответственен за контроль деятельности на Форекс в Японии, а FCA и ASIC в Великобритании и Австралии соответственно. Стоит отметить что брокеры, которые не смотря на сложности и затраты подчиняются регулятору стоят того чтобы обратить на них внимание.
Что такое Форекс?
